指南

如何建立一个长期的Crypto产品组合

p自2017年初以来,加密货币市场已经返回了超过900%(撰写本文时)。你无法在股票市场或任何地方找到这种投资回报。如果你在1月份投资了500美元,那么在不到一年的时间里你就能赚到5000美元(!)。这种类型的策略被称为长期投资,本指南旨在向您展示如何实施这种投资方法 - 构建一个长期的加密货币投资组合。

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长期投资就如其名字所述 - 长期看待投资。每个人都以不同的方式定义“长期”。在股市中,“长期”通常意味着任何持续多年的事情......但是,鉴于加密货币市场的移动速度非常快,我们可以将该数量缩减至几个月或一年。如果我们看看股市投资,传奇投资人沃伦巴菲特就是长期投资的倡导者,因为它有很多优势。

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长期密码投资的优势

不断发展的经济的历史统计数据证明其有效: 在5年的时间里观察标准普尔500指数,已经实现了60%左右的回报。富时100指数也是如此,该指数在同一时期实现了25%的回报。在一段时间内,市场一般倾向于向上倾斜,所以考虑到这一点,长期投资确实有其优点。这可以说不仅是过去5年,而且是新经济历史上几乎每5年。

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降低费用: 如果您采取积极的交易方式进行投资,则预计交易所的费用将削减您的利润。通过长期投资策略,投资者所需要做的就是选择几个加密货币,然后等待。长期投资者不会每天交易,因此,他们不必担心交易费用。

风险较小: 进入和退出市场可能意味着您错过了取得重大收益的日子。您不必为长期投资策略而担忧。请牢记这一点,为了减少波动,我们建议使用DCA方法进入市场。

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既然长期投资策略的好处已经明确,那么考虑长期投资组合中需要使用哪种加密货币或者如何构建投资组合也很重要。在此之前,让我们确定一些可以用来长期衡量加密项目潜力的指标。这些只是我们确定的一些指标;随时在下面的评论部分包括你的。

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长期价值指标

市场份额: 这可以定义为加密货币的市场资本化比例。大量的市场份额通常表明支配地位。例如,比特币的市场份额目前为加密货币市场总市值的60%(撰写之时)。我们可以使用这个指标来确定加密货币的长期可行性,包括比特币在我们的投资组合中。

实用价值: 在确定一个加密货币是否会在几年后出现时,我们必须问自己,加密货币是否有用?它有一个用户市场吗?这个问题很重要,因为它是可能被广泛采用的最有用的加密货币。以Ethereum为例,其实用价值源于其允许开发人员在其区块链之上构建分散式应用程序(DApps)的功能。我们可以得出这样的结论:只要以太坊是DApp开发的前沿阵地,它很可能会维持并有可能增加其实用价值。因此,以太坊将成为我们投资组合中可行的加密货币。

交易量: 为了确定一个加密货币是否真的被使用,你可以看看它的交易量。在以太坊的情况下,其每日交易量约为500,000 ETH。从历史上看,这是一个正在增加的数字,只要这种上升趋势持续下去,这再次确认了在我们的投资组合中持有以太坊的长期可行性。

技术发展: 这是加密货币的一个关键方面。如果加密货币背后的技术不适合用途,那么从长期来看,加密货币很可能会失败。一个积极的技术发展的例子是以太坊最近的拜占庭硬派。这个硬分叉允许在以太坊区块链上处理更多交易。这种积极的技术发展增加了以太坊被广泛采用的可能性,因此再次成为我们投资组合的可行候选。

市场消息: 可能会出现一个加密货币存在问题,并且取决于问题是什么,它可能会显着影响其长期可行性。市场消息将影响您的加密货币的价格以及您投资组合的价值,所以您必须准备好做出反应。除了市场消息外,其他因素也会影响加密货币的价格,这可以在这里找到。总体而言,重要的是要及时掌握涉及您的投资组合的加密货币的市场新闻,以便您可以做出明智的投资决策。

这些只是您可以用来确定加密货币的长期可行性的一些指标。考虑到这一点,我们现在可以转向投资组合构建,更具体地说,我们应该在投资组合中持有每种加密货币的百分比。

风险偏好

暴露于特定的加密货币主要取决于您的风险偏好。这可以简单地定义为,你对承担风险的容忍度。以传统投资市场为例,如果您对风险的容忍度是中性的,那么典型的投资组合将是50%的股票和50%的债券。已知股票比债券风险更高,但也因此提供更高的回报。相反,债券往往是比股票更安全的资产,但随着时间的推移,其回报率较低。结合在一起,产生了一个平衡的投资组合,没有太多的风险,但也不太安全。

如果我们将此应用于加密货币,我们可以在传统市场和加密货币市场之间找到一些相似之处。人们通常认为比比特币比未知的比特币风险小。由此,我们可以调整我们的风险水平以适应我们的风险偏好。例如,一个风险很高的投资组合可能在小型加密货币中占80%,在比特币中占20%。利用我们迄今收集的信息,我们现在可以构建自己的长期投资组合。

我们的专家的长期投资组合

免责声明:在Cryptopotato上发现的建议和信息是引用作者的建议和信息。它并不代表Cryptopotato是否购买,出售或持有任何投资的意见。投资者应该谨慎对待任何建议。建议所有投资者在做出购买决定之前,先对自己的硬币进行独立研究。使用信息需要您自担风险。

我们的投资组合将与您的投资组合不同,因为我们的风险偏好等因素无疑会有所不同。我们的投资组合使用下面的方案进行了严格的模拟。构建自己的长期加密货币组合时,您也可以使用它。

来源:CryptoCobain twitter的accout

比特币(50%) - 当谈到加密货币时,这意味着讲比特币。比特币是其他硬币的基础资产,也是主要的分散加密货币。比特币是由中本聪于2009年创建的。比特币的设计目的与物理货币一样,可以转移价值,随着时间的推移,更多的地方将比特币作为合法的支付方式。

比特币市场 统计数字 (截至书写时间):

价格:8130美元

过去一年的收益:1080%

市值:135美元B

供应:16 ,692,500

因为我们认为加密货币市场波动性很大,所以拥有防御性投资组合来抵消这种波动是件好事。我的投资组合中有50%是低风险的(与加密风险管理相比),这意味着它将长期持有比特币,因为它具有很长的寿命。它是该领域历史最悠久的加密货币,也是新手可能投资的第一枚硬币,因为它经常在媒体上曝光。

比特币现金(5%) - 比特币现金与比特币相似,因为它也应该是一种专用于作为购买各种商品和服务的媒介的货币。比特币现金和比特币之间的主要区别在于前者的块大小为8MB,而比特币的块大小为1MB。较大的块大小允许比特币现金比比特币更快地处理交易,且收费较低。

比特币现金市场 统计数字 (截至所写时间)

价格:$ 1180

自2017年7月以来的收益:210%

市值:19美元B

供应:16 ,800,375

看看比特币现金和比特币的价格变动,它们是不相关的,所以当比特币的价格向上移动时,比特币现金的价格趋于下降,反之亦然。这一策略意味着我们可以抵消组合中任何不利价格变动的风险。以太坊(15%)

- 以太坊与比特币不同,因为它的唯一目的不是作为价值交换的媒介。相反,以太坊允许开发人员使用智能合约构建dApp。以太坊项目的可交易货币称为Ether。 以太坊市场

统计数字 (截至书写时间): 价格:360美元

过去一年的收益:3600%

市值:34美元B

供应:95 ,860,438

莱特币(10%)

- 莱特币经常被视为是比特币黄金地位的银子。作为比特币的硬分支,莱特币与原币有许多相似之处;莱特币也可以用作价值交换硬币。然而,与比特币的10分钟和不同的哈希算法(Scrypt)相比,莱特币的块生成时间为2.5分钟,其功能旨在产生更具创新性的区块链和加密货币。 莱特币市场

统计数字 (截至撰写时) 价格:$ 71

过去一年的收益:1800%

市值:$ 3 B

供应:53, 927,407

Monero(10%)

- Monero与比特币类似,因为它允许价值交换。然而,Monero与比特币的区别在于,它专注于利用其隐形地址机制为利用区块链的用户提供更大的隐私。在可追踪比特币地址的世界中,匿名可能变得越来越重要。随着越来越多的法规开始进入加密货币空间,越来越多的个人会倾向于隐私硬币,如Monero,Zcash和Dash,这可能掩盖他们的交易活动。 Monero Market

统计数字 (截至书写时间): 价格:$ 135 过去一年的收益:1900%

市值:$ 2 B

供应量:15 ,377,976

Zcash(10%)

- 与Monero一样,Zcash是一款隐私硬币,专注于确保在网络上发生交易时保护用户的匿名性。 Zcash通过利用称为zk-Snarks的零知识证明构造来实现这一点,该构造允许用户在不透露其身份的情况下交换信息。 Zcash Market

统计数字 (截至书写时间) 价格:$ 296 过去一年的收益:300%

市值:792美元M

供应: 667,630

这就是我们的样本组合看起来如何

结论

投资加密货币市场令人振奋,但确保您的加密货币安全也很重要;由于安全性不严密,加密货币基金被盗的故事太多。硬件钱包是保护您的加密货币的最佳方式,本文提供了有关硬件钱包的更多信息以及如何获得安全保护。

参与加密货币投资是一个激动人心的时刻。这是一个新兴的资产类别,目前的投资回报率高于传统市场(截至撰写这些产品线时)。但是,制定战略也很重要。没有针对加密货币投资的投资计划或任何其他市场的投资计划可能会导致您的资金大量流失。长期投资方法只是您可以选择采用的一种策略。你甚至可以改变长期投资方式以适应自己的风格。最重要的是为每个可能发生的情况制定计划。

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